آغاز سطح‌بندی مشتریان بانکی و تعیین سقف سالانه واریز و برداشت

بانک مرکزی در بخشنامه‌ای به همه بانک‌ها، آن‌ها را موظف کرد برای مشتریان خود سقف فعالیت سالانه تعیین کنند. این اقدام با هدف مدیریت تراکنش‌های بانکی و شفافیت بیشتر در نظام مالی کشور صورت گرفته است.
بر اساس بخشنامه بانک مرکزی، تمامی بانک‌ها مکلف شدند سقف فعالیت سالانه برای مشتریان بانکی تعیین کنند. به موجب این دستورالعمل، سقف سالانه تراکنش برای اشخاص حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، برای اشخاص حقیقی فاقد شغل ۵۰ میلیارد ریال و برای اشخاص حقوقی غیرفعال ۵ میلیارد ریال خواهد بود.
در این طرح، رفتار مالی مشتریان از طریق سامانه‌های هوشمند مورد پایش قرار می‌گیرد. در صورت مشاهده مغایرت، ابتدا به مشتری اخطار داده می‌شود و در صورت بی‌توجهی، خدمات غیرحضوری وی قطع و سقف برداشت روزانه از کارت بانکی به ۱۰۰ میلیون ریال محدود خواهد شد.
طبق این بخشنامه، خرید و فروش ملک، خودرو و فلزات گران‌بها از محاسبات مغایرت حذف شده است، اما این تراکنش‌ها در سوابق مشتری ثبت و به مرکز اطلاعات مالی گزارش خواهد شد. همچنین در صورت تغییر وضعیت اقتصادی افراد، سطح فعالیت بانکی آنان به‌روزرسانی خواهد شد.